Dans un contexte de baisse des taux des livrets d’épargne bancaire et de baisse conjoncturelle du fonds en euros, de nombreux épargnants sont à la recherche de placements financiers « rentables ».
A ce titre, notre équipe vous accompagne dans la sélection du produit financier qui correspond à votre situation, vos objectifs, votre horizon d’investissement, de votre sensibilité au risque et de votre acceptation à la perte maximale.
Voici quelques exemples de produits financiers que nous sommes en capacité de vous proposer :
Assurance vie
Depuis longtemps, l’assurance vie est considérée comme le placement préféré des français. Bénéficiant d’avantages fiscaux et successoraux, elle permet de faire fructifier ses fonds tout en poursuivant un objectif moyen voire long terme. L’assurance vie est aujourd’hui utilisée à la fois comme outil patrimonial de placement et de transmission.
Contrat de capitalisation
Le contrat de capitalisation est un produit d’épargne qui, contrairement à l’assurance-vie, ne dépend pas de la réalisation d’un risque ou de la durée de vie de son souscripteur. Il peut être souscrit par une personne physique ou une personne morale comme par exemple une société civile patrimoniale, un organisme de droit privé sans but lucratif ou encore d’autres sociétés soumises à l’impôt sur les sociétés sous certaines conditions.
PEA
Le plan d’épargne en actions est à la fois un placement financier et un produit d’épargne qui vous permettra de faire fructifier votre capital dans le cadre d’un portefeuille de valeurs mobilières dans une enveloppe fiscale privilégiée. Mails il peut également être utilisé dans l’objectif d’obtenir des revenus complémentaires et pourquoi pas, de préparer votre retraite.
Compte-titres
Le compte-titres permet d’effectuer des opérations boursières, d’achat ou de vente de valeurs mobilières non éligibles au PEA. Instrument très souple pour gérer un portefeuille de titres, il peut être envisagé dans un cadre particulier ou dans le cadre d’une société.
Tout au long de la vie de votre investissement, nos conseillers vous assistent dans la gestion financière de votre investissement financier en actualisant régulièrement vos attentes.
Gestion financière : Allocation d’actifs, notre plus-values !
De nos jours, en France, il existe plus de 630 sociétés de gestion qui proposent plus de 22.000 fonds différents investis sur des secteurs d’activité et des zones géographiques variés. Dans ces conditions, chez Sélène Patrimoine, nos experts font le choix de sélectionner une liste restreinte de fonds, non sans laisser un peu de place à leur subjectivité et sensibilité, qu’ils analysent régulièrement en tenant compte de l’environnement macro-économique. A ce titre, nous déterminons avec nos clients leur profil investisseur, leur attente de rendement et leur horizon de placement pour définir une stratégie financière en lien avec leurs besoins.
De manière pédagogique, et lors de nos échanges, nos spécialistes communiquent régulièrement sur leur analyse des marchés et sur leur stratégie d’investissement. Ils mettent tout en œuvre pour générer du rendement dans la durée.