Chez Sélène Patrimoine, nous n’envisageons pas le conseil sans un suivi durable de nos clients et de leurs proches.
Il faut donc organiser le patrimoine en vue de le transmettre un jour. Une bonne transmission de patrimoine doit être préparée, ainsi elle protégera d’autant plus vos proches.
C’est la raison pour laquelle nos experts vous accompagnent donc dans sa préparation. Ils réalisent un diagnostic complet de votre situation et l’analysent avec attention pour envisager, à l’avance, les conséquences juridiques, fiscales et financières, tout en respectant vos souhaits.
Afin d’anticiper la succession de leurs clients, nos conseillers peuvent envisager diverses stratégies de restructuration du patrimoine privé et professionnel, de mode de transmission entre vifs ou à cause de mort. La transmission aux proches sera sécurisée et parfois la part transmise à aux héritiers pourra se voir augmentée tout en limitant les droits de succession. Sous couvert d’un conseil pertinent, nous pourrons vous proposer des produits d’optimisation successorale.
Suite à un décès, il nous arrive d’accompagner les héritiers dans les démarches auprès des compagnies d’assurances, des établissements bancaires et des caisses de retraite afin de récupérer leurs dû. Nous analysons les différentes possibilités d’attribution en prenant en compte les intérêts et contraintes des héritiers réservataires et du conjoint survivant.